企業(yè)貸款調(diào)查報告

時間：2024-06-24 04:59:11 調(diào)查報告我要投稿

2017企業(yè)貸款調(diào)查報告范文

　　在現(xiàn)代資金流動速度加快，企業(yè)融資貸款是常見的事。那么，企業(yè)的貸款調(diào)查需要準(zhǔn)備哪些方面呢?下面小編用一片范文來回答你。

2017企業(yè)貸款調(diào)查報告范文

　　一、企業(yè)基本情況

　　(一)企業(yè)概況企業(yè)性質(zhì)、法定地址、注冊資金、成立時間、經(jīng)營范圍、職工人數(shù)等。經(jīng)營情況：企業(yè)規(guī)模、主導(dǎo)產(chǎn)品的產(chǎn)銷情況、市場占有率、在同行業(yè)中的地位和發(fā)展前景等。行業(yè)情況：行業(yè)成本結(jié)構(gòu)、行業(yè)的經(jīng)濟周期性、行業(yè)贏利性、國家政策等。

　　管理情況：企業(yè)組織形式、管理體制、法人代表及財務(wù)負(fù)責(zé)人情況、財務(wù)制度以及關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)營情況等。

　　(二)企業(yè)財務(wù)狀況

　　上年末及報告期財務(wù)狀況表

　　單位：萬元

　　項目上年末報告期

　　數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)較年初

　　一、資產(chǎn)總額

　　(一)流動資產(chǎn)總額

　　占資產(chǎn)總額的比例

　　1、貨幣資金

　　2、應(yīng)收賬款

　　3、應(yīng)收票據(jù)

　　4、預(yù)付賬款

　　5、其他應(yīng)收款

　　6、存貨

　　(二)長期投資

　　(三)固定資產(chǎn)總額

　　1、固定資產(chǎn)凈值

　　累計折舊

　　2、在建工程

　　(四)無形資產(chǎn)

　　(五)遞延資產(chǎn)

　　二、負(fù)債總額

　　(一)流動負(fù)債

　　占負(fù)債總額的比例

　　1、短期借款

　　2、應(yīng)付賬款

　　3、應(yīng)付票據(jù)

　　4、預(yù)收賬款

　　5、其他應(yīng)付款

　　(二)長期負(fù)債

　　其中：長期借款

　　三、所有者權(quán)益

　　(一)實收資本

　　(二)資本公積

　　(三)盈余公積

　　(四)未分配利潤

　　四、銷售收入

　　五、利潤總額

　　六、償債能力指標(biāo)

　　(一)資產(chǎn)負(fù)債率%

　　(二)流動比率%

　　(三)速動比率%

　　(四)利息保障倍數(shù)

　　七、營運能力指標(biāo)

　　(一)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　(二)流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　(三)存貨周轉(zhuǎn)率

　　(四)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

　　八、盈利能力指標(biāo)

　　(一)總資產(chǎn)報酬率

　　(二)銷售利潤率

　　(三)凈資產(chǎn)收益率

　　九、現(xiàn)金凈流量

　　(一)經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量

　　(二)投資性現(xiàn)金凈流量

　　(三)籌資性現(xiàn)金凈流量

　　企業(yè)資產(chǎn)情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、以及重要數(shù)據(jù)分析(重點分析應(yīng)收賬款和其他應(yīng)收款賬齡、長期投資、固定資產(chǎn)、存貨等)，變動較大的，需說明原因。

　　企業(yè)負(fù)債情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、或有負(fù)債以及重要數(shù)據(jù)分析(重點分析短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款、長期負(fù)債等)，變動較大的，需說明原因。凈資產(chǎn)分析：總額、構(gòu)成、與上年末的比較，變動較大的，需說明原因。

　　財務(wù)指標(biāo)的測算與分析：償債能力指標(biāo)包括資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額x100%、流動比率=流動資產(chǎn)/流動負(fù)債、速動比率=(流動資產(chǎn)-存貨-預(yù)付賬款)/流動負(fù)債x100%、利息保障倍數(shù)=息稅前利潤總額/利息費用、現(xiàn)金凈流量等;營運能力指標(biāo)包括總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率=銷貨成本/平均存貨、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=賒銷收入凈額/平均應(yīng)收帳額余額(其中賒銷收入凈額=銷售收入-現(xiàn)銷售收入-銷售退貨、折讓或折扣)等;盈利能力指標(biāo)包括銷售收入、利潤總額、總資產(chǎn)報酬率、銷售利潤率=利稅總額/銷售凈收入、凈資產(chǎn)利潤率等。變動較大的，需說明原因。

　　(三)企業(yè)資信情況包括在信用社的開戶情況、信用等級、授信總額、目前實際占用授信額及信用種類、占用形態(tài)(四級、五級分類)，結(jié)欠利息情況。

　　銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢情況(包括借款人負(fù)債，貸款卡，借款人概況，借款人大事和擔(dān)保查詢)，對不良記錄要有情況說明，有關(guān)數(shù)據(jù)與銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢不一致的要提供有效證明。

　　xxx在各家金融機構(gòu)的信用情況

　　單位：萬元

　　名稱短期貸款長期貸款銀行承兌貼現(xiàn)合計余額占比%

　　工行

　　農(nóng)行

　　建行

　　中行

　　農(nóng)信社

　　其他

　　合計