內(nèi)控自查報告

時間：2023-11-23 08:16:55 報告

內(nèi)控自查報告

　　在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，通常情況下，報告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。那么報告應該怎么寫才合適呢？下面是小編收集整理的內(nèi)控自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

內(nèi)控自查報告

內(nèi)控自查報告1

　　為切實加強醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部控制體系建設(shè)，維護醫(yī)療保險基金安全，根據(jù)部、省的相關(guān)文件精神和統(tǒng)一部署，我市市本級及所屬縣醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)于20xx年6月至20xx年9月對本部門、本單位醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)控制制度建設(shè)進行了認真檢查評估，積極查找問題，梳理經(jīng)辦風險。為此專門成立了檢查評估小組，領(lǐng)導并具體組織實施本次檢查評估工作。整個檢查評估分為自查自糾和檢查評估整改兩個階段。評估內(nèi)容主要包括經(jīng)辦機構(gòu)組織機構(gòu)控制、業(yè)務運行控制、基金財務控制、信息系統(tǒng)控制、內(nèi)部控制的管理與監(jiān)督等五個方面�，F(xiàn)將檢查評估情況報告如下：

　　一、基本情況

　�。ㄒ唬┙M織機構(gòu)控制

　　一是建立主任負責，副主任分管協(xié)作的管理制度。市醫(yī)保中心在市委市政府有關(guān)部門的領(lǐng)導下，在市社會和勞動保障局的指導下，獨立自主的開展醫(yī)療保險工作。中心設(shè)中心主任一名，全面負責醫(yī)保中心工作，協(xié)調(diào)解決各副主任間工作中遇到的問題，謀劃醫(yī)保中心全局工作，開拓進取、與時俱進、科學發(fā)展。中心設(shè)有三名副主任和辦公室等七個業(yè)務科室。中心決策機構(gòu)為中心主任辦公會議，由中心主任主持、三名副主任參與決策。

　　二是建立了業(yè)務各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約制度。醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)各個業(yè)務科室之間的內(nèi)部控制職責明確、業(yè)務信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程規(guī)范。各項待遇支付時，首先由業(yè)務科室審核、再經(jīng)分管領(lǐng)導復核、最后經(jīng)主要領(lǐng)導簽字。真正做到了各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約。

　　三是強化業(yè)務、優(yōu)化了崗位設(shè)置。市醫(yī)保中心設(shè)立辦公室、財務科、醫(yī)療科、征集科、結(jié)算科、特殊病科、計算機室等七個業(yè)務科室。

　　辦公室：協(xié)助領(lǐng)導組織，行政管理工作；負責中心后勤工作。財務科：負責醫(yī)療保險基金管理及中心內(nèi)部的財務管理工作。征集科：負責醫(yī)療保險參保登記及繳費基數(shù)審核,參保人員信息變更審批,醫(yī)保IC卡發(fā)放、掛失等工作。

　　醫(yī)療科：負責參保人員門診、住院費用的審核，對定點醫(yī)院

　�。ㄋ幍辏┍O(jiān)督檢查，對其報告分析等工作。

　　結(jié)算科：負責醫(yī)保中心與定點醫(yī)院（藥店）的費用結(jié)算；個

　　人醫(yī)療費用的報銷；醫(yī)療費用的統(tǒng)計、分析等工作。

　　特殊病科：負責《慢性病就診卡》的發(fā)放及慢性病就醫(yī)管理，三種特殊慢性病的門診補助的確認等工作。

　　計算機室：負責醫(yī)療保險計算機系統(tǒng)的維護和管理及軟件開

　　發(fā)、完善工作。

　　各業(yè)務科室分工協(xié)作，各有專攻，合理設(shè)置的內(nèi)設(shè)科室組織

　　架構(gòu)進一步明確了各科室間的業(yè)務信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程，為深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革過程中起到重要作用。

　�。ǘI(yè)務運行控制

　　1、依法操作有章可循

　　我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)嚴格規(guī)范行為，依據(jù)國家社會保險有

　　關(guān)法規(guī)和政策并結(jié)合本地區(qū)實際制定業(yè)務操作管理辦法和工作制度，確保各項措施有法可依、有章可循。

　　根據(jù)國發(fā)?1998?44號文件、皖政?1999?27號文件、淮政辦?1999?42號文件、淮勞障?20xx?108號文件、淮政?20xx?67號文件精神，先后制定了我市職工醫(yī)療社會保險的操作管理辦法和工作制度、靈活就業(yè)者參加醫(yī)療保險制度以及城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險的操作管理辦法和工作制度，以及城鎮(zhèn)職工、居民醫(yī)療保險繳費標準。

　　同時我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)結(jié)合社會經(jīng)濟發(fā)展，不斷提高醫(yī)

　　療保險待遇。根據(jù)淮勞障?20xx?50號文件精神，職工基本醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金最高支付限額為5萬元，大額醫(yī)療救助基金最高支付限額為20萬元；城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險基金支付限額，少年兒童、在校學生為10萬元，其他參保居民為6萬元。

　　2、完善服務方便保民

　　醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)緊緊圍繞服務下功夫，改進就醫(yī)、報銷模

　　式，方便參保人就醫(yī)、報銷。參保人持IC卡、證歷、復式處方到

　　本市內(nèi)定點醫(yī)院（藥店）就診或購藥。因病情需要急診的，可就近醫(yī)院治療，后轉(zhuǎn)至定點醫(yī)院治療。長期在外的，可辦理異地就醫(yī)手續(xù)在異地就醫(yī)。

　　在本市定點醫(yī)院就診的患者，直接在醫(yī)院結(jié)算；已按規(guī)定辦

　　理異地居住手續(xù)的或急診的患者，治療結(jié)束后，可持醫(yī)保卡、住院發(fā)票、病歷復印件等相關(guān)材料到醫(yī)保中心報銷。

　　3、嚴格流程獨立操作

　　醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)對各業(yè)務環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和

　　辦理時限等方面進行明確規(guī)定。各業(yè)務科室的操作流程既要各司其職、獨立操作，又能相互銜接、相互制約，操作人員嚴格按照規(guī)定的操作流程在其職權(quán)范圍內(nèi)開展工作。同時明確各項業(yè)務審核、復核和審批要求，明確規(guī)定審核的相關(guān)報表、憑證等的`真實、完整和有效。

　　6、政務透明開門納諫

　　建立政務公開制度，設(shè)立政務公開欄，對社會保險政策、業(yè)

　　務流程、經(jīng)辦人、辦理時限和內(nèi)容等方面做到公開透明。同時每周做客淮北市廣播電臺的行風熱線欄目，接受聽眾咨詢、建議。在收費項目上，我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)根據(jù)省財政廳、省物價局（皖價費?20xx?288號）文件精神，制定職工醫(yī)療社會保險收費項目。并制作“職工醫(yī)療社會保險收費公示欄”在醫(yī)保服務大廳、電子觸摸屏公示。

　　7、檔案管理嚴格規(guī)范

　　建立業(yè)務檔案資料保管制度，明確業(yè)務經(jīng)辦過程中涉及的相關(guān)資料的留存、歸檔、立卷和保管。

　　（三）基金財務控制

　　1、建立財務會計等管理制度。我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)按照國家的法律、法規(guī)、政策和社會保險基金財務會計制度，同時結(jié)合本地實際，建立起一套合理的財務會計等管理制度；

　　2、統(tǒng)籌基金與個人賬戶基金分別獨立核算，運用合理的會計方法對發(fā)生的業(yè)務進行賬務處理；

　　3、建立分工明確的崗位責任制。設(shè)立會計負責人（主管）、記賬、出納等崗位。會計人員輪崗或調(diào)離時，履行交接手續(xù)。財務印鑒、票據(jù)、空白憑證實行專人分別保管；

　　4、財務收支審批實行分級授權(quán)，杜絕未經(jīng)授權(quán)越崗代辦；

　　5、堅持不相容崗位相互分離。貨幣、有價證券的保管與賬務處理分離，空白憑證的保管與使用分離，資金收支的審批與具體業(yè)務辦理分離，會計處理與業(yè)務經(jīng)辦、信息數(shù)據(jù)處理分離；

　　6、財務與業(yè)務進行定期核對，并做到賬證、賬賬、賬表、賬實相符。

內(nèi)控自查報告2

　　20xx年，新日銀行將嚴格按照上級行的總體要求，切實落實各項措施，明確崗位職責、細化管理措施、加強內(nèi)部控制和案件防范工作建設(shè)，嚴把內(nèi)控案防關(guān)口不放松，促使我支行內(nèi)控案防工作取得更大的成績。

　　一、加強組織領(lǐng)導、提高案防意識。

　　高度重視內(nèi)控案防工作，始終把內(nèi)控案防工作納入支行工作的重要日程，真正把內(nèi)控案防工作落到實處。切實做到年初有計劃，半年有小結(jié)，年終有總結(jié)，做到制度健全、人員落實，管理到位。

　　二、加強制度建設(shè)、促進制度學習。

　　將全面及時傳達總、分行的會議精神，利用晨會、班后會、專題會等形式組織全體員工認真學習文件，認真貫徹執(zhí)行工作部署，確保各項決策、制度、要求和工作部署落到實處。

　　三、加強隊伍建設(shè)、確保落實到位。

　　一是要加強員工隊伍建設(shè)，通過不斷的教育培訓、檢查督促，提高全員的內(nèi)控意識，使其明確工作職責、規(guī)范工作行為。

　　二是認真組織開展員工行為排查活動，及時發(fā)現(xiàn)并處理可能引發(fā)案件的'各種問題和風險隱患。

　　三是全面落實各項內(nèi)控制度，把操作風險作為主要風險，堅決杜絕有章不循、違規(guī)操作。

　　四是嚴格遵守組織紀律和重大事項報告制度，對發(fā)生的問題及風險隱患及時按照規(guī)定程序報告，做到有案必報、發(fā)案必查。

　　在新的一年里，新日銀行將進一步加大工作力度，加強內(nèi)部控制和案件防范工作建設(shè)，確保各項業(yè)務平穩(wěn)健康運營，使內(nèi)控案防工作取得更大的成績。

內(nèi)控自查報告3

　　為不斷規(guī)范發(fā)展，有效控制風險，保證經(jīng)營業(yè)務活動的正常進行，保護股東的合法權(quán)益，20xx年公司根據(jù)深交所發(fā)布的《深圳證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》的要求以及監(jiān)管部門的相關(guān)內(nèi)部控制規(guī)定，結(jié)合公司的實際情況、自身特點和管理需要，制訂企業(yè)內(nèi)部控制管理制度，并在公司業(yè)務的發(fā)展過程中不斷補充、修改，使公司的內(nèi)部控制制度趨向完善。

　　本年度內(nèi)，公司在20xx年度開展的公司治理活動的基礎(chǔ)上，對內(nèi)部機構(gòu)的設(shè)置進行了進一步的完善，完成了包括發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、財務監(jiān)控辦法、人力資源監(jiān)控辦法的起草與修訂，并收到了較好的成效；同時，對于公司已制定的各項內(nèi)控制度，予以認真有效的貫徹實施。

　　一、20xx年公司內(nèi)部控制綜述

　�。ㄒ唬﹥�(nèi)控制度組織結(jié)構(gòu)

　　1、公司股東大會是公司最高權(quán)力機關(guān)，股東大會嚴格按照《公司法》、《證券法》等法律法規(guī)及《公司章程》行使權(quán)力，確保公司廣大股東尤其是中小股東合法權(quán)益；公司董事會是公司決策機關(guān)，依法行使職權(quán)；公司監(jiān)事會是公司監(jiān)督機關(guān)，對公司各項制度進行監(jiān)督，對公司董事及高管人員的行為及公司的財務狀況進行檢查。

　　2、公司總經(jīng)理在董事會的領(lǐng)導下，全面負責公司的日常經(jīng)營管理活動，依據(jù)《公司章程》及《總經(jīng)理工作細則》行使職權(quán)；公司現(xiàn)設(shè)有副總經(jīng)理三名，各司其職，共同協(xié)助總經(jīng)理進行工作。

　　3、公司現(xiàn)設(shè)有進出口公司、工程公司等部門，內(nèi)部機構(gòu)較為合理，職責明確，相關(guān)人員也擁有較為豐富的實際工作經(jīng)驗，符合公司現(xiàn)階段經(jīng)營和發(fā)展的需要。

　�。ǘ﹥�(nèi)控制度健全情況

　　公司目前制訂有較為完善的內(nèi)控制度，包括《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》、《總經(jīng)理工作細則》、《信息披露制度》等等，并在實踐中得到了比較好的貫徹實施。公司對現(xiàn)有的內(nèi)控制度進行經(jīng)常性的檢查和

　　評估，并進行必要的修訂，以保證其符合最新的公司治理要求及公司自身發(fā)展的要求。

　　同時，公司在日常經(jīng)營管理的過程中也依法建立起了一整套的財務管理、人力資源管理、法務合同管理、檔案管理、行政管理等內(nèi)部管理制度，保證了公司日常經(jīng)營的順利、有序進行。

　�。ㄈ﹥�(nèi)部審計部門的監(jiān)督檢查情況公司擁有獨立的審計部門，由具有專業(yè)知識的人員組成，本年度內(nèi)，公司審計部門依法履行職責，對公司的資產(chǎn)、財務等情況進行監(jiān)督和檢查；在09年經(jīng)濟危機的環(huán)境下，公司審計部門將繼續(xù)做好財務管理工作，保持公司健康的財務狀況，為公司的投資決策提供準確的財務數(shù)據(jù)，最大可能的保護公司利益。

　　（四）公司20xx年履行社會職責情況公司在做好內(nèi)控制度的完善的同時，也十分重視履行公司的社會職責，在力所能及的范圍內(nèi)更多的回報社會；2008年5月12日，四川省汶川等地發(fā)生里氏8級地震，公司及公司員工積極捐款捐物，本次抗災活動中，本公司、公司股東、公司領(lǐng)導及員工共計為四川汶川地震災區(qū)捐款200余萬元。

　�。ㄎ澹�20xx年公司建立和完善內(nèi)部控制所進行的重要活動本年度內(nèi)，公司在20xx年度上市公司治理活動的基礎(chǔ)上，進一步完善了內(nèi)部機構(gòu)的設(shè)置，完成了董事會審計委員會、提名委員會、薪酬與考核委員會、企業(yè)文化發(fā)展委員會的設(shè)立工作，同時就董事會各專門委員會的工作制定了明確的議事規(guī)則，保證各專門委員會能夠充分發(fā)揮作用，協(xié)助公司董事會更好的履行職責。

　　在其他方面，公司進一步對董事會的召開，公告的發(fā)布，維護與投資者關(guān)系等方面也作出相應的整改和提高；對于其他已制定的各項內(nèi)部控制制度，繼續(xù)予以嚴格的貫徹執(zhí)行。

　�。�20xx年公司內(nèi)部控制的情況的總體評價總體上看，20xx年度公司內(nèi)控制度的健全和執(zhí)行情況較為良好，進一步完善了公司內(nèi)部機構(gòu)的建設(shè)工作，對于已制定的各項內(nèi)控制度，也都得到了比較好的貫徹執(zhí)行，從而保證了公司的經(jīng)營活動始終在制度化、規(guī)范化、效率化的軌道上運行。目前公司治理的基本情況與中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司治理的規(guī)范性文件只存在較小差異。

　　二、重點控制活動

　　1、子公司在公司的直接監(jiān)督管理下開展各項經(jīng)營活動，保證了公司能夠?qū)θY子公司進行有效的控制。公司對全資子公司的管理和控制包括：

　�。�1）人員管理：對于異地子公司和參股公司，公司均派出了副總經(jīng)理級的高級管理人員擔任其主要領(lǐng)導職務，對公司的業(yè)務發(fā)展和各方面的情況進行直接控制。

　�。�2）財務管理：子公司的高級財務管理人員是由公司總部委派，由公司總部垂直管理，并且其薪酬由總部支付，在人員方面保持了絕對的.獨立性；子公司本身已經(jīng)建立了一套完善的財務內(nèi)部控制制度；

　�。�3）合同管理和控制：公司設(shè)立有專職的法務部，負責對異地子公司對外簽訂的所有合同進行審查，從法律角度提出相應的意見和建議。

　　2、信息披露的內(nèi)部控制情況

　　公司的信息披露工作由董事會秘書全面負責，公司證券部在董事會秘書的直接領(lǐng)導下，依據(jù)公司制定的《信息披露制度》負責信息披露的具體工作，本年度內(nèi)，公司完成信息披露50余條，包括公司年報、季報等定期報告及其他臨時公告，公司公告嚴格依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、政策性文件、公司章程和深圳證券交易所的規(guī)定，并緊密結(jié)合公司實際情況，確保公司公告真實準確，公司的各項情況能夠準確及時地反映給股東。

　　公司現(xiàn)制定有《重大信息內(nèi)部報告制度》，明確了內(nèi)部各部門及相關(guān)控股子公司在重大信息報告方面的責任人，保證了相關(guān)重大信息傳遞的及時性、完整性和準確性。

　　3、重大擔保事項的內(nèi)部控制情況

　　20xx年度內(nèi)，公司嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)及《公司章程》的相關(guān)規(guī)定明確了擔保事項的評審、批準、執(zhí)行、監(jiān)督等環(huán)節(jié)的控制流程。

　　公司目前不存在違反規(guī)定擅自對外擔保的情況，也不存在債務人未按時履行義務導致公司需承擔擔保義務的情況。

　　4、重大對外投資事項的內(nèi)部控制情況

　　目前《公司章程》、《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》、《總經(jīng)理工作細則》等均詳細規(guī)定了各自的投資權(quán)限，公司股東大會、董事會及總經(jīng)理嚴格按前述內(nèi)控制度的規(guī)定行使權(quán)力，對相關(guān)投資事項進行嚴謹、細致的審核；公司內(nèi)

　　部投資部、地產(chǎn)發(fā)展部對相關(guān)的投資事項進行全面的調(diào)研，為公司領(lǐng)導層的決策提供保障。

　　5、關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部控制情況

　　公司已制定有《關(guān)聯(lián)交易決策制度》，如發(fā)生關(guān)聯(lián)交易將嚴格按照相關(guān)內(nèi)控制度的規(guī)定程序，對交易的內(nèi)容、價格等等進行審查，并在達到標準后進行信息披露。20xx年度內(nèi)，公司未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易事項。

　　6、募集資金管理的內(nèi)部控制情況

　　公司已制定有完善的《募集資金管理制度》，募集資金的存放、使用、監(jiān)督等事項作了詳盡的規(guī)定。公司原有全部募集資金均已在20xx年度前使用完畢，20xx年度內(nèi)，公司未發(fā)生募集資金使用的情況。

　　三、重點控制活動中的問題及整改計劃

　�。ㄒ唬┕緝�(nèi)控制度中存在的問題目前公司內(nèi)部控制和公司治理的情況較為良好，各項制度制定較為完善，貫徹比較得力。但也仍有部分需要改進之處，包括：

　　1、董事會專門委員會須盡快成立并使其作用得到充分的發(fā)揮；

　　2、隨著公司業(yè)務的發(fā)展，公司現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度需要進行不斷的修改和進一步的完善。

　　（二）未來的改進措施和計劃

　　1、須盡快成立專門委員會并強化其在董事會運作和決策中的作用，充分發(fā)揮各獨立董事的專業(yè)技術(shù)才能。

　　2、根據(jù)公司整體發(fā)展的需要，以及中國證監(jiān)會、北京市證監(jiān)局和深圳證券交易所的規(guī)范性文件的精神，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，對原有的內(nèi)控制度和文件進行修改和完善。

　　3、不斷加強內(nèi)部控制管理工作，繼續(xù)嚴格貫徹執(zhí)行已制定的各項內(nèi)部控制制度，將各項措施都落到實處。

　　四、監(jiān)事會及獨立董事對公司內(nèi)控制度自我評價報告的意見

　�。ㄒ唬┍O(jiān)事會的意見

　　報告期內(nèi)，公司在上一年度公司治理活動的基礎(chǔ)上，進一步完善了內(nèi)部機構(gòu)8的設(shè)置，各項內(nèi)控制度制定較為完善，執(zhí)行得力，符合中國證監(jiān)會及深圳證券

　　交易所相關(guān)規(guī)范性文件的要求，在推動公司各項業(yè)務發(fā)展的同時有效的防范了風險；公司內(nèi)部架構(gòu)完整有序，運行正常，各位董事、監(jiān)事、高級管理人員以及公司其他員工也能夠做到兢兢業(yè)業(yè)，勤勉盡責。

　　（二）董事們的意見

　　公司20xx年度內(nèi)控制度的自我評價報告中所敘述的情況，與公司的實際情況是一致的。報告期內(nèi)，公司董事會進一步完善了各專門委員會的機構(gòu)建設(shè)，為今后董事會更好的開展工作創(chuàng)造了條件；現(xiàn)階段公司各項內(nèi)控制度，包括“三會”制度、信息披露、對外擔保等，制訂的比較完善，實踐中也得到比較好的貫徹實施，基本上符合中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)對于公司治理的相關(guān)規(guī)定，對規(guī)范公司經(jīng)營活動、減少風險起到了積極的作用；未來，公司也將根據(jù)自身發(fā)展的需要以及監(jiān)管機關(guān)的要求，對各項內(nèi)控制度進行進一步的修改和完善。

　　綜上，全體董事認為，公司內(nèi)控制度的自我評價報告的內(nèi)容是真實客觀的。

內(nèi)控自查報告4

　　為進一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，防范金融風險，本社于二一四年八月十七日開展對第三季度轄屬四個營業(yè)網(wǎng)點進行“內(nèi)控制度”檢查，對照查出中的'問題，認真加強對業(yè)務技能學習，按照合規(guī)、合法性要求，逐條逐項進行落實整改，做好查漏補缺，現(xiàn)將不足情況報告

　　如下：

　　一、管理崗情況

　　1、網(wǎng)點負責人每月末能對網(wǎng)點所有內(nèi)部帳務組織一次全面核對。

　　2、網(wǎng)點負責人末能真正對網(wǎng)點內(nèi)控制度的貫徹落實，末能起到業(yè)務的事中事后監(jiān)督責任。

　　二、手續(xù)制度

　　1、貸款資料單一，主要檢查中，借款人的經(jīng)營情況、合同的執(zhí)行情況、經(jīng)濟擔保情況。

　　2、憑證要素不規(guī)范主要印、章、押要素不全，書寫馬虎等情況。

　　三、值班守庫

　　1、末能真正執(zhí)行二十四小時不離人，出現(xiàn)午、晚班空崗。

　　2、末能按“三防一�！币笠�(guī)定，出現(xiàn)末能準時到崗，個別網(wǎng)點單人守庫。

　　綜上，我社針對存在問題，及時落實整改，時常開展職工政治思想教育、職業(yè)道德教育，逢會必講，增強安全防患意識和安全保衛(wèi)責任感，確保安全無事故。

內(nèi)控自查報告5

　　為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)xx銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于20xx年x月xx日至x月xx日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導重視，認識到位

　　接到xx銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組，xxx任組長，xxx任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

　　二、分工明確，責任到人

　　聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結(jié)構(gòu)和機構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、資產(chǎn)負債共同類、

　　盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布置各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月xx日至x月xx日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。x月xx日至xx日，聯(lián)社資金營運部、財務會計部按抽查面不低xx%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

　　三、自查結(jié)果

　　（一）、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

　　作為xx地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的.議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

　�。ǘ�、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：

　　1、機構(gòu)設(shè)置：我社目前共有xx個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點xx個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點xx個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務登記證等仍延用“xx市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行xx中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)xx銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規(guī)范。

　　2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員xxx人，大專以上學歷的有xxx人，占xx%；有xxx人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，

　　取得中級及以上職稱的有xx人，占xx%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任x人；機關(guān)部室共有x名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有xx名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報xx銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

　�。ㄈ�、資本金和所有者權(quán)益方面：

　　20xx年末，我社股本金余額為xxxx.xx萬元，盈余公積余額為xxxx.xx萬元，所有者權(quán)益合計為xxxxx.xx萬元，具體為：

　　1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股xxxx萬元，占xx%，符合不超過股本金總額xx%的規(guī)定；非職工自然人股xxxx萬元，占xx.xx%，符合不低于股本金總額xx%的規(guī)定,最大單個自然人持股xx萬元，未超過股本金總額的x‰；法人股xxxx萬元，占xx.xx%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額xxx萬元，未超過股本金總額的xx%。

　　2、20xx年我社累計增擴股金xxxx萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務處理符合規(guī)定。

　　3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）xx.xx萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管

　　理的要求，我社于20xx年x月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《xx市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至20xx年末合計在其他應收款墊支xx.xx萬元，涉及xx家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在20xx年x月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

　�。ㄋ模�、支農(nóng)服務方面：

　　1、總體情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟為己任，以提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，并將任務分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業(yè)務量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，�？顚Ｓ�。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標準，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟發(fā)展做出了積極貢獻。截止20xx年末，全社各項貸款余額為xx.xx億

內(nèi)控自查報告6

　　今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下:

　　一、學習《守則》的基本情況。

　　為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

　　通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的`根本所在。

　　通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

　　二、執(zhí)行《守則》情況

　　1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。

　　3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓

　　從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。

　　4、組織實施本部門的合規(guī)工作。

　　以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。

　　?守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。

　　三、存在問題及努力方向

　　一是對運用科學發(fā)展觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。

　　三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

　　在今后工作中，我要認真總結(jié)和分析以往的過失，進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。

內(nèi)控自查報告7

　　為了深入推進案件風險防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實際，及時安排全轄各網(wǎng)點實施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。通過深化“執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執(zhí)行不力，工作責任心不強等現(xiàn)象�，F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導

　　為深化“執(zhí)行年”活動，確保組織領(lǐng)導有力、責任落實到位，加強本次活動的組織領(lǐng)導，務求活動取得實效，不走過場，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組，組長：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負責對本次活動的組織實施。

　　二、活動自查情況

　�。ㄒ唬┰谛刨J領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風險排查。

　　結(jié)合我社正在開展的“三項整治”活動，對所有20xx

　　年6月底前的存量貸款進行全面清理、核對、核查的有利時機，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，金額183.01萬元的.風險進行排查，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實責任清收。

　�。ǘ┈F(xiàn)金排查

　　嚴格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對各機構(gòu)庫存現(xiàn)金、

　　雙人管庫、雙人押運、雙人守庫、大額現(xiàn)金支取、庫存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進行了檢查。同時主社至少一月對轄內(nèi)機構(gòu)庫存進行一次檢查，分社主任至少每周對庫存現(xiàn)金進行一次檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運員、守庫員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時掌握其思想、行為變化，加強思想教育，防范案件隱患。

　　(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。通過檢查，各機構(gòu)對重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫專人管理、及時入賬，實物與賬、簿一致。柜員登記領(lǐng)用，對系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號，沒有跳號使用或漏號的問題。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時，將號碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當日會計傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。單位負責人或會計主管定期對柜員重要空白憑證行檢查核對。

　�。ㄈ┐箢~存款進出情況排查。我社共3個營業(yè)機構(gòu)，對20xx年1月至9月的大額存取款業(yè)務逐筆進行了清理。我們一是檢查了個人和對公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬戶管理規(guī)定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預留印鑒一致，是否有客戶簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴格按照審批程序進行了審批，審批登記簿是否記載規(guī)范、及時；四是檢查存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料是否出具了申請及有關(guān)部門的證明文件，信用社是否及時修改了客戶信息，對印鑒做相應變更。有無頻繁開、銷戶等異�，F(xiàn)象。經(jīng)排查，我社大額存款交易均屬正常業(yè)務辦理，資金用途、流向及業(yè)務操作程序符合規(guī)定，賬戶余額核對一致，沒有發(fā)現(xiàn)挪用現(xiàn)金、盜用客戶資金等違法案件發(fā)生。

　�。ㄋ模⿲︐~制度落實情況。堅持記賬與對賬分離原則，按季檢查往來對賬、銀企對賬情況。對經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對賬單”，大部分機構(gòu)對賬單收回率都能達到90%以上，收回的對賬回單進行了妥善保管。對存折戶堅持賬折見面，當時核對。堅持按月進行同業(yè)往來賬務核對，余額對賬單發(fā)出、收回及時，賬務核對正確。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)之間的往來賬務按月發(fā)對賬單，往來賬務核對相符。對未達賬項能夠進行跟蹤核對，確保余額一致。

　�。ㄎ澹┬刨J管理方面。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。

　�。﹥�(nèi)控制度執(zhí)行力突查

　　結(jié)合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對柜臺重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時以外的情況，在具體實施時，突出重點，抓住關(guān)鍵措施落實，將重要人員崗位輪換、強制性休假制度，逐項進行落實，逐個逐步規(guī)范。

　　三、自查發(fā)現(xiàn)的問題

　　(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。

　　(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。

　　(三)個別機構(gòu)對賬不及時，對賬單收回率不高，對帳率未達到100%。

　　(四)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

　　(五)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

　　四、整改措施

　　針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增強合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高

　　信用社案件防控能力。認真做好以下工作：

　　(一)完善制度。信用社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實際，對內(nèi)控制度要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。

　　(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。

　　(三)對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，要按要求逐項對照整改，逐項制定整改計劃和措施。

　　(四)進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時對各網(wǎng)點整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

　　通過深化“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項的長效機制，確保全社依法合規(guī)經(jīng)營，推動信用社各項業(yè)務經(jīng)營又好又快地發(fā)展。

內(nèi)控自查報告8

　　恒泰長財證券有限責任公司(以下簡稱“恒泰長財”)作為廣東精藝金屬股份有限公司(以下簡稱“精藝股份”或“公司”)持續(xù)督導的保薦機構(gòu)，根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》(20xx年修訂)、《深圳證券交易所上市公司保薦工作指引》(20xx年修訂)、《深圳證券交易所中小企業(yè)板上市公司規(guī)范運作指引》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，對精藝股份《20xx年度內(nèi)部控制評價報告》及《內(nèi)部控制規(guī)則落實自查表》有關(guān)內(nèi)容進行了審慎核查，具體情況如下：

　　一、保薦機構(gòu)進行的核查工作

　　恒泰長財指派擔任精藝股份持續(xù)督導工作的保薦代表人就精藝股份內(nèi)部控制制度的制定和運行情況等有關(guān)事項與精藝股份董事、監(jiān)事、高級管理人員以及內(nèi)部審計部等相關(guān)部門進行了溝通，查閱了精藝股份股東大會、董事會、監(jiān)事會、董事會各專門委員會會議的相關(guān)資料、公司章程、三會議事規(guī)則、投資者管理制度、信息披露制度等相關(guān)文件以及其他相關(guān)內(nèi)部控制制度、業(yè)務管理規(guī)則等，從公司內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制制度建設(shè)、內(nèi)部控制實施情況等多方面對公司內(nèi)部控制制度的完整性、合理性和有效性進行了核查，并對精藝股份《20xx年度內(nèi)部控制評價報告》及《內(nèi)部控制規(guī)則落實自查表》進行了逐項核查。

　　二、公司內(nèi)部控制評價結(jié)論

　　根據(jù)公司財務報告內(nèi)部控制重大缺陷的認定情況，于內(nèi)部控制評價報告基準日，不存在財務報告內(nèi)部控制重大缺陷，董事會認為，公司已按照企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系和相關(guān)規(guī)定的要求在所有重大方面保持了有效的財務報告內(nèi)部控制。

　　根據(jù)公司非財務報告內(nèi)部控制重大缺陷認定情況，于內(nèi)部控制評價報告基準

　　日，公司未發(fā)現(xiàn)非財務報告內(nèi)部控制重大缺陷。

　　自內(nèi)部控制評價報告基準日至內(nèi)部控制評價報告發(fā)出日之間未發(fā)生影響內(nèi)部控制有效性評價結(jié)論的因素。

　　三、公司內(nèi)部控制評價工作情況

　　(一)內(nèi)部控制評價范圍

　　公司按照風險導向原則確定納入評價范圍的主要單位、業(yè)務和事項以及高風險領(lǐng)域。

　　1、納入評價的主要單位包括：廣東精藝金屬股份有限公司、佛山市順德區(qū)精藝萬希銅業(yè)有限公司、廣東精藝銷售有限公司、蕪湖精藝銅業(yè)有限公司、飛鴻國際發(fā)展有限公司。納入評價范圍單位資產(chǎn)總額占公司合并財務報表資產(chǎn)總額的100%，營業(yè)收入合計占公司合并財務報表營業(yè)收入總額的99.51%。

　　2、納入評價范圍的主要業(yè)務和事項有：組織架構(gòu)、企業(yè)文化，人力資源、制度建設(shè)、資金活動、資產(chǎn)管理、銷售管理、財務報告、信息披露管理、子公司管理、關(guān)聯(lián)交易、對外擔保、期貨套保、風險投資等業(yè)務。

　　(1)組織架構(gòu)

　　公司建立了以股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層為主體、規(guī)范運作的法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)置了與公司生產(chǎn)經(jīng)營和規(guī)模相適應的組織職能機構(gòu)和二級產(chǎn)業(yè)管理模式，建立了相應的授權(quán)、檢查和逐級負責制度，貫徹了不兼容職務相互分離的原則，形成了相互制衡機制，保證了董事會及經(jīng)營管理層指令的貫徹執(zhí)行，保障了公司運營的規(guī)范有序運行。

　　(2)企業(yè)文化

　　隨著經(jīng)營形式的變化，公司以“為員工提供適合培育才智發(fā)現(xiàn)的多元化、包容的環(huán)境，創(chuàng)造并傳遞創(chuàng)新知識，建立可持續(xù)發(fā)展的創(chuàng)新型多元化產(chǎn)業(yè)集團”為企業(yè)愿望，秉承“尊重知識、認同價值、責任分清、利益共享”的核心價值觀，堅持以人為本，科學發(fā)展，實現(xiàn)了公司持續(xù)、穩(wěn)健、和諧發(fā)展。

　　(3)人力資源

　　公司建立和實施了較科學的聘用、培訓、教育、考核、獎懲、晉升、淘汰等人事管理制度，對人員引進、勞動合同訂立、考勤管理、薪酬結(jié)構(gòu)、績效獎懲等各個環(huán)節(jié)進行規(guī)范，形成了有效的激勵機制。

　　(4)制度建設(shè)

　　為了加強和規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制，提高企業(yè)經(jīng)營管理水平和風險防范能力，結(jié)合公司實際情況及需要，20xx年度公司制定了《風險投資管理制度》、《股東大會網(wǎng)絡(luò)投票實施細則》、《限制性股票激勵計劃實施考核管理辦法》，進一步修訂了《公司章程》、《股東大會議事規(guī)則》等內(nèi)部控制管理制度。

　　(5)資金活動

　　針對資金管理工作，公司及各重要業(yè)務子公司均建立了完善的管理制度，包括資金使用審批、對外投資、貨幣資金管理等方面。公司嚴格按照相關(guān)管理制度做好資金管理工作，確保公司資金使用符合合理性、效率性、安全性的原則，確保為公司發(fā)展提供充足的資金支持。

　　(6)資產(chǎn)管理

　　公司制定了較為完善的《固定資產(chǎn)管理制度》，對公司固定資產(chǎn)的購置、登記、管理、處置以及相關(guān)財務核算進行了明確規(guī)定。公司對固定資產(chǎn)進行嚴格的登記、管理及記錄，嚴格控制固定資產(chǎn)的日常管理和維護，保護固定資產(chǎn)安全。

　　(7)銷售業(yè)務

　　各銷售機構(gòu)在管理層的指導下，對行業(yè)和市場進行深入的研究和預測，在此基礎(chǔ)上，按照公司項目發(fā)展戰(zhàn)略和總體運營目標，制定、調(diào)整銷售計劃和銷售策略，確保銷售業(yè)務的順利進行。

　　(8)財務報告

　　公司財務部門直接負責編制公司財務報告，嚴格按照國家會計政策等法律法規(guī)和公司相關(guān)內(nèi)控制度的.規(guī)定完成工作，確保公司財務報告真實、準確、完整。

　　針對公司年度財務報告，公司按照規(guī)定聘請會計師事務所進行審計，并在審計基礎(chǔ)上由會計師事務所出具審計報告，保證公司財務報告不存在重大差錯。同時，對于財務報告的信息披露工作，按照公司信息披露管理的制度執(zhí)行，在此過程中對相關(guān)內(nèi)幕信息知情人進行及時的登記監(jiān)督，保證公司財務信息不會提前泄露。

　　(9)信息披露

　　公司根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》、《深圳證券交易所中小企業(yè)板上市公司規(guī)范運作指引》等規(guī)定，并結(jié)合自身實際情況制定了《信息披露管理辦法》、

　　《投資者關(guān)系管理辦法》、《內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《外部信息使用人管理制度》、《重大信息內(nèi)部報告制度》、《年報信息披露重大差錯責任追究制度》、《獨立董事年度報告工作制度》等制度規(guī)定，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，做好對信息的合理篩選、核對、分析、整合，確保信息的及時、有效。利用EAS、ERP系統(tǒng)、內(nèi)部局域網(wǎng)等現(xiàn)代化信息平臺，使得各管理層級、各部門、各業(yè)務單位以及員工與管理層之間信息傳遞更迅速、順暢，溝通更便捷、有效。

　　(10)子公司管理

　　為加強子公司的管理，確保子公司規(guī)范、高效、有序的運作，促進子公司健康發(fā)展，提升公司整體資產(chǎn)運營質(zhì)量，維護公司和投資者的合法權(quán)益，根據(jù)我國《公司法》、《證券法》、《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》等法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件及公司《章程》等的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實際情況，制定了《子公司管理制度》。截止20xx年12月31日，公司共有四家全資子公司。按制度要求，公司主要通過向各控股子公司及參股公司委派董事、監(jiān)事、高級管理人員，加強對其財務工作監(jiān)督，重大信息溝通和日常工作監(jiān)管等方式對控股子公司及參股公司進行監(jiān)控，上述控股子公司不存在違反法律法規(guī)的情形。

內(nèi)控自查報告9

　　聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)88號文《關(guān)于開展經(jīng)營成果真實性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經(jīng)營真實性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

　　止6月底，營業(yè)部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元�？偸杖�898萬元，總支出836萬元，實現(xiàn)利潤62萬元。

　　1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：

　　①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象;

　�、谫J款有超訴訟時效現(xiàn)象。

　　2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經(jīng)查實有129萬元貸款應調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。

　　4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：

　�、贅I(yè)務招待費超比例多列支元;

　�、诖魩蕚浣鸲嗵�566,元;

　　③應收利息未按照規(guī)定計提，少提184,元，經(jīng)查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。

　　5、重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。

　　6、電腦業(yè)務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業(yè)務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。

　　7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。

　　貸款形態(tài)不實的原因：

　�、傩刨J會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài);

　�、趦�(nèi)部領(lǐng)導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。提前退股的原因：

　�、偾捌趯擅竦姆旨t承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股;

　�、趥€別股民對入股政策領(lǐng)會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業(yè)務招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提元原因是應計提的呆帳準備金基數(shù)合計錯所致。少打印的.動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。

　　經(jīng)過自查6月底貸款形態(tài)應調(diào)未調(diào)不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086 、32元，少提應收利息元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提元，超列業(yè)務招待費元，6月底應盈余元，比帳面少盈余元。

　　以上是營業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營成果真實性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經(jīng)營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營，嚴格經(jīng)營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務。 XX年公司財務部自查報告二：

　　為進一步建立健全懲治和預防腐敗體系切實加強對權(quán)力的運行監(jiān)督制約，從源頭上預防腐敗現(xiàn)象發(fā)生�？h糧食局根據(jù)3月14日全省《嚴格資金管理，防范資金風險電視電話會議》精神，對照縣紀檢關(guān)于嚴格資金管理防范資金風險要求進行了認真自查，現(xiàn)總結(jié)如下：

　　(一)切實加強領(lǐng)導。

　　組織成立了精干的自查領(lǐng)導小組。3月8日，縣糧食局專門召開了黨政聯(lián)席會議，研究成立了領(lǐng)導小組。并抽調(diào)財務、紀檢、審計業(yè)務骨干充實領(lǐng)導小組。

　　(二)加大監(jiān)管力度。

　　為進一步做好資金規(guī)范管理，縣糧食局切實加強對權(quán)力的運行監(jiān)督制約，加強民主集中制原則，對重大重點工程實行集體研究決定，防止“一把手”說了算。單位主要領(lǐng)導干部按照組織要求堅持做到“四個不直接分管”，有效地防止了腐敗現(xiàn)象發(fā)生，同時他們還結(jié)合各股室和個人的職責，查找風險點，一是干部職工結(jié)合自己的工作職責，對照《廉政準則》和黨員的義務，認真查找個人“思想道德、崗位職責、行為過程、外部環(huán)境”四類風險點，二是結(jié)合糧食局工作職責，從“制度機制和行為過程”認真查找班子存在的廉政風險點。三是結(jié)合各股室工作職責，從“制度機制和行為過程”認真查找股室存在的風險點。由于實行對權(quán)力的監(jiān)督，實行財務公開,強化了資金安全管理，有效地堵塞了漏洞，從制度上和機制上促進了單位資金管理走向規(guī)范化。多年來，縣糧食局經(jīng)審計等部門多次審計，在資金管理上從末出現(xiàn)風險

內(nèi)控自查報告10

　　根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會保險個人權(quán)益記錄管理專項督導工作方案>的通知》要求，對照本次督查的內(nèi)容，對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險個人權(quán)益記錄管理工作進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、社會保險個人權(quán)益管理現(xiàn)狀

　　截止20xx年x月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險現(xiàn)有參保職工75人，繳費職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險金按時足額社會化發(fā)放，為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險信息系統(tǒng)軟件進行管理。

　　二、督查內(nèi)容的自查情況

　　（一）健全工作機制，確保權(quán)益記錄的完整和準確：

　　1、采集個人權(quán)益記錄情況

　�。�1）嚴格執(zhí)行部頒社保（LB101—2000），采集個人權(quán)益信息。

　　（2）準確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費、享受特遇和個人權(quán)益信息。

　�。�3）個人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務經(jīng)辦原始資料一致。

　　（4）參保單位和個人的基本信息實行現(xiàn)場采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對個人參保繳費、單位劃入部分分別進行記賬管理。

　�。�5）我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險業(yè)務采集社會保險個人權(quán)益信息。

　�。�6）所有經(jīng)辦業(yè)務數(shù)據(jù)采集，全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進行。

　�。�7）待遇計發(fā)數(shù)據(jù)嚴格按照社會保險信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。

　　2、操作權(quán)限情況管理：

　�。�1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設(shè)置了相應的個人權(quán)益記錄管理權(quán)限。

　�。�2）信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。

　　3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機構(gòu)編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底，只對已參保單位或個人進行了核對。

　　4、業(yè)務專網(wǎng)的連通和使用：

　�。�1）企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機構(gòu)。

　�。�2）社保機構(gòu)通過業(yè)務專網(wǎng)進行個人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護。

　�。�3）聯(lián)網(wǎng)指標監(jiān)測與個人權(quán)益記錄質(zhì)量進行了有機結(jié)合起來。

　　5、保管與維護個人權(quán)益記錄情況：

　�。�1）個人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲，異地備份存儲由市局管理。

　�。�2）辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時，個人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理，并保存相關(guān)資料備查。

　�。�3）已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護修改審批流程，對數(shù)據(jù)的修改嚴格按程序進行維護。

　�。�4）對維護的時間、內(nèi)容、原因、處理方法和責任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進行登記記錄。

　　6、存檔：采集、保管和維護個人權(quán)益信息涉及書面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。

　�。ǘ⿵娀⻊找庾R，做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務：

　　1、參保信息查詢在注冊股窗口，查詢時需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險繳費發(fā)票，查詢服務未收取任何手續(xù)費。

　　2、目前，個人權(quán)益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送，異地轉(zhuǎn)移由我局通過郵政寄送。

　�。ㄈ�(quán)益記錄保密安全管理：

　　1、沒有存在通過后臺直接進行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個人權(quán)益記錄或篡改個人權(quán)益記錄的情況。

　　2、數(shù)據(jù)管理職責落實到每個崗位，沒有個人權(quán)益記錄委托第三方單獨管理和維護。

　　3、個人權(quán)益數(shù)據(jù)庫用戶管理權(quán)限控制已落實，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。

　　4、個人權(quán)益記錄查詢，嚴格按14號令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的'信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。

　　5、不存在將保險個人權(quán)益記錄用于與社保機構(gòu)約定以外用途，或者造成社會保險個人權(quán)益信息泄露行為。

　　6、不存在擅自提供、復制、公布、出售或變相交易個人權(quán)益記錄信息行為。

　　7、個人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況：

　�、倌壳爸煌ㄟ^專網(wǎng)采集個人權(quán)益信息；

　�、趥€人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護、權(quán)限控制、安全審計存儲嚴格按制度和規(guī)定執(zhí)行；

　�、垡呀�(jīng)建立信息系統(tǒng)應急預案，個人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實行異地備份。

　�。ㄋ模┓ㄖ屏逃_展情況：

　　定期開展法制教育、反腐教育、定期學習相關(guān)資料、建立長效機制、補查漏洞，進一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內(nèi)容，利用節(jié)日慶�；顒娱_展保險法，廉政自律方面的知識問答，寓教于樂，讓職工娛樂中得到教育，收效十分明顯。

　�。ㄎ澹┙M織情況：

　　1、成立了社會保險個人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導小組，由局長任組長，分管領(lǐng)導任副組長，各股室負責人為成員，確保工作有領(lǐng)導分管，有工作人員具體抓落實，切實維護參保人權(quán)益。

　　2、個人記錄崗嚴格按照社會保險內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責，注冊、征繳、稽核、支付、財務各崗位嚴格分開設(shè)置，同時定期或不定期對基金情況進行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機制，我局將個人權(quán)益管理服務工作納入職工年度業(yè)務考核，作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。

　　3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。

　　4、與移動銀行充分進行合作，并簽訂了相關(guān)協(xié)議，我局參保繳費全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶，確保了基金安全。

內(nèi)控自查報告11

　　根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

　　本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

　　一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

　　加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

　　從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

　　作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導下，在金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下：

　　我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

　　三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

　　1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質(zhì)

　　今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關(guān)監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應形勢發(fā)展的需要。

　　2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

　　按照10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的`溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。

　　3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

　　(1)，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

　　(2)加強對機構(gòu)準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

　　各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結(jié)果于2月20日前上報到銀行科。

　　真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

　　4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實

內(nèi)控自查報告12

　　按照上級行關(guān)于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評價工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀、公正、真實地評價支行的內(nèi)控管理狀況，進一步促進完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，提高內(nèi)控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內(nèi)控評價工作高效率、高質(zhì)量地展開。

　　一、加強組織領(lǐng)導，強化責任落實。

　　為把20xx年度內(nèi)控評價的各項工作落實到位，迅速成立了該行內(nèi)控評價領(lǐng)導小組，并在風險部下設(shè)辦公室。該行在加強組織領(lǐng)導的同時，還強化了各部室、網(wǎng)點的責任落實：內(nèi)控評價領(lǐng)導小組具體負責、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評價有關(guān)事項和工作；風險部作為牽頭部門負責支行與上級行內(nèi)控管理部門的請示和溝通工作，統(tǒng)一認識、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一進度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點的內(nèi)控評價工作落實到位，確保內(nèi)控評價自評工作的順利進行。

　　二、加強內(nèi)評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據(jù)及評價方法。

　　該行內(nèi)控評價領(lǐng)導小組組織部室、營業(yè)網(wǎng)點負責人和相關(guān)人員認真學習總行《基層行內(nèi)部控制評價實施細則（20xx年版）》和《基層行內(nèi)控評價操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質(zhì)量。

　　三、加強過程評價指標的量化分解，保證該行進行內(nèi)控評價自評的完整性和可操作性。

　　基層行的內(nèi)控評價工作主要是過程評價，該行結(jié)合本行經(jīng)營管理的實際情況，按照評價操作手冊的'要求，對過程評價指標的評價內(nèi)容、標準、要點、依據(jù)及方法等進行量化分解，確定被評價的部室、網(wǎng)點以及進行評價的具體項目和操作方法。

　　四、加強和完善內(nèi)控評價自評工作的基礎(chǔ)管理，實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。

　　內(nèi)控評價的目的不僅僅是促進內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評價過程中形成并完善了的各項內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對評價過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎(chǔ)上，對相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實現(xiàn)內(nèi)控評價日常管理行為的制度化。

　　五、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。

　　基層行之間、部室之間、網(wǎng)點之間的經(jīng)營和管理狀況不同，進行內(nèi)控評價的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質(zhì)量和進度，作為支行牽頭部門的風險部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認真學習領(lǐng)會和掌握上級行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進經(jīng)驗，在支行部室、網(wǎng)點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)一致，使各項自評工作高質(zhì)量按時完成。

　　通過20xx年度內(nèi)控評價自評工作，該行使員工充分認識到加強內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進各項業(yè)務穩(wěn)健運行。

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內(nèi)控自查報告13

　　為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關(guān)文件并明確專人負責此項工作。會議結(jié)束后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，確保自查工作順利開展。

　　我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行結(jié)合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。

　　二、自查情況

　�。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的`規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

　�。ǘ┛h行領(lǐng)導班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

　�。ㄈ⿹Q戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。

　　農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且

　　堅持與實際工作相結(jié)合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相結(jié)合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。

內(nèi)控自查報告14

　　今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負責”、“管行業(yè)必須管行風”的原則，以“樹立行業(yè)新風，服務經(jīng)濟社會發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎(chǔ)，以群眾滿意為標準，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發(fā)展不相適應的作風問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，進一步增強服務意識，創(chuàng)新工作機制，改進工作作風，提升服務質(zhì)量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務。

　　一、全面動員做好宣傳發(fā)動工作

　　(一)建立健全了行風評議組織機構(gòu)

　　市分行成立了xx行長為組長、其它行領(lǐng)導為副組長、各部室負責人為成員的的行風評議領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部，抽調(diào)3名同志組成工作專班，負責日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領(lǐng)導直接抓、行評機構(gòu)具體抓、其他部門配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動、整體推進工作局面。

　　(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動

　　市分行以xxx文件下發(fā)了具體實施意見，各縣(市)支行也結(jié)合當?shù)貙嶋H，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風行風動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風評議為契機進一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務能力》的動員報告，市分行機關(guān)全體人員、網(wǎng)點所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監(jiān)分局紀委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評對象，既體現(xiàn)了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關(guān)懷，更體現(xiàn)了社會各界對郵儲銀行服務的關(guān)注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結(jié)五個階段進行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統(tǒng)一思想、加強領(lǐng)導、突出重點、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權(quán)利，正確處理民主評議與當前工作的的關(guān)系，將行評工作與推動郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務質(zhì)量的提升，以工作成績來展現(xiàn)行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進。5月12日全市行評動員會后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。

　　(三)組織召開了網(wǎng)點服務提升啟動會和培訓，確定了服務提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型三年規(guī)劃，建立服務提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的長效機制

　　5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點服務提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長、所有一類網(wǎng)點支行長共計48人參加了啟動會。會上，凌光平副行長就網(wǎng)點服務提升三年規(guī)劃進行了安排部署。為提升服務管理能力和服務水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務提升活動主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務督導內(nèi)訓師隊伍，使之成為我行規(guī)范服務的傳承部隊和踐行者，實現(xiàn)進一步提高服務管理能力，提高服務客戶能力和提高客戶忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點服務提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業(yè)務的.發(fā)展，夯實網(wǎng)點服務提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點績效管理工作，增強網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動力;四是加強網(wǎng)點服務提升的督導和日常檢查指導工作，實現(xiàn)服務提升目標。

　　關(guān)于網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉(zhuǎn)型達標網(wǎng)點達到15個，轉(zhuǎn)型標桿網(wǎng)點7個。達標網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升20%，標桿網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升50%，努力實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變：一是建立新的網(wǎng)點銷售管理流程，變業(yè)務經(jīng)營為客戶經(jīng)營，實現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為，強調(diào)流程控制，實現(xiàn)網(wǎng)點經(jīng)營從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運用網(wǎng)點經(jīng)營月報和銷售管理工具，實現(xiàn)從個人經(jīng)驗管理向團隊數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務型銀行轉(zhuǎn)變。

　　(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會知名度

　　4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風評議動員會，提出“通過扎實開展行風評議活動，提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務能力，更好地服務地方、服務民生、服務三農(nóng)”，受到新聞媒體高度關(guān)注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進行了新聞報道，得到社會高度關(guān)注。各網(wǎng)點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風評議內(nèi)容，播放“認真開展民主評議行風，誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風評議，推進郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標準，扎實開展行風評議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監(jiān)局和各位行評監(jiān)督員。

　　(五)省分行席新國行長深入十堰督導行風評議工作

　　5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調(diào)研。席行長與十堰市紀委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學以及市紀委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認真聽取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風評議工作提出了三點要求：一要認真查找行風評議工作存在的問題，彌補去年的不足，落實問題的整改;二要加大網(wǎng)點硬件投入，以銷售示范網(wǎng)點推廣為契機，服務上狠練內(nèi)功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。

　　(六)舉辦服務提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓，建立健點轉(zhuǎn)型各項基礎(chǔ)資料，提升網(wǎng)點服務

　　5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點從業(yè)人員，連續(xù)4個晚上舉辦網(wǎng)點服務提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務。

　　(七)落實網(wǎng)點晨會制度，提升服務從晨會開始

　　開展行風評議以來，網(wǎng)點已按要求每日召開網(wǎng)點晨會。我行進一步規(guī)范了網(wǎng)點晨會內(nèi)容，其中服務話術(shù)演練、服務案例分享、服務點評列入晨會重要內(nèi)容。黃行長以及其他行領(lǐng)導、部室負責人多次參加網(wǎng)點晨會，進行督導網(wǎng)點晨會的落實，網(wǎng)點服務水平得到了進一步提升。

　　(八)創(chuàng)新金融服務，助推經(jīng)濟發(fā)展

　　為切實破解中小企業(yè)融資難題，實現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會主辦，市中小企業(yè)服務中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會在十堰職業(yè)技術(shù)學院學術(shù)報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進行了對接，銀企雙方共達成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟建設(shè)”為己任，在依托網(wǎng)點資源優(yōu)勢和傳統(tǒng)金融業(yè)務規(guī)范的基礎(chǔ)上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務貸款、個人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬元)等信貸業(yè)務，貸款品種不斷增多，融資服務力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規(guī)范自身行為，切實履行“客戶至上”的服務理念，受到了新老客戶的一致認可與社會各界的好評。

　　二、“八項措施”備戰(zhàn)自查自糾工作

　　為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。

　　一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領(lǐng)導、市銀監(jiān)局領(lǐng)導、市行評監(jiān)督員和分行領(lǐng)導班子、機關(guān)全體人員、各網(wǎng)點負責人參加的行評第二階段轉(zhuǎn)段動員會，對第一階段工作進行了認真總結(jié)，對第二階段工作作了部署和動員。

　　二是下發(fā)征詢意見函，廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級支行開門納諫，廣泛征求社會各界意見，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。

　　三是全面開展“真情服務走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務質(zhì)量，開展“真情服務走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網(wǎng)點郵儲總資產(chǎn)達5萬元以上大客戶，包括個人業(yè)務客戶、信貸業(yè)務客戶、公司業(yè)務客戶以及綜合業(yè)務客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關(guān)部門負責人為成員的活動領(lǐng)導小組，按照準備、走訪、整改、總結(jié)評價四個階段開展，將本次活動作為強化行風建設(shè)和進一步提高優(yōu)質(zhì)服務工作的重要舉措來抓。

　　四是認真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型推進工作。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點晨會、工具使用、經(jīng)營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變，提升網(wǎng)點服務提升水平和能力。

　　五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開展自查自糾，查找工作中的不足，同時為業(yè)務發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領(lǐng)導干部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進措施。

　　六是召開座談會。一要開好行評監(jiān)督員座談會;二要開好社會監(jiān)督員座談會。同時要求全行所有網(wǎng)點開門納諫、設(shè)立客戶意見簿、公示資費標準、公布服務監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務工號，方便客戶監(jiān)督和意見反映。

　　七是圍繞服務質(zhì)量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點服務規(guī)范》服務環(huán)境、服務禮儀、服務行為、投訴處理、服務監(jiān)督檢查五個方面共51項，通過加大現(xiàn)場檢查力度、每天進行監(jiān)控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點服務存在的問題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結(jié)果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進全行網(wǎng)點服務質(zhì)量的提升，為客戶提供更加快捷、準確的服務，樹立郵儲銀行良好社會服務形象。

　　八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務，切實踐行“服務三農(nóng)”理念。

　　三、多種渠道收集整理意見建議

　　行評工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個人主動查、部室自覺查、領(lǐng)導帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監(jiān)督查等形式，在促進發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開透明、服務和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

　　我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務電話指示牌，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時，采用主動電話回訪、電話隨機采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式，請市民群眾對我行的服務態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進行評議打分，提出批評意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見和建議，經(jīng)過認真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：

　　1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。

　　2、新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高。

　　3、產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。

　　4、自有網(wǎng)點偏少。

　　5、部分網(wǎng)點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

　　6、小額賬戶管理費解釋不到位。

　　四、制定方案狠抓整改落實

　　針對存在的問題，我們堅持金融服務無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現(xiàn)的問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務水平和質(zhì)量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經(jīng)行評專題會研究，確定整改責任單位、整改時限、整改措施。

　　1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。

　　責任單位：渠道科技部、人力資源部

　　整改措施：結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型加強服務規(guī)范培訓，加強服務規(guī)范落實，加大服務檢查力度，加強服務質(zhì)量考核力度。

　　整改時限：20xx年7月前。

　　2、對于新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高問題。

　　責任單位：人力資源部、個人業(yè)務部

　　整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營業(yè)人員點鈔和漢字錄入技能培訓，開展梯形排班、服務。

　　整改時限：20xx年7月前。

　　3、對于產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。

　　責任單位：各網(wǎng)點、各業(yè)務部室

　　整改措施：一方面積極進行網(wǎng)點員工業(yè)務培訓，盡量用現(xiàn)在業(yè)務進行適當組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業(yè)務開辦試點。

　　整改時限：20xx年8月前。

　　4、對于自有網(wǎng)點偏少問題。

　　責任單位：渠道與科技部、財務會計部

　　整改措施：落實中國郵政集團公司和總行關(guān)于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務需求。

　　整改時限：按“二改代”進程實施。

　　5、對于部分網(wǎng)點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

　　責任單位：渠道與科技部、財務會計部，相關(guān)網(wǎng)點

　　整改措施：加大網(wǎng)點選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。

　　整改時限：選址、協(xié)商確定后即進行裝修改造。

　　6、小額賬戶管理費解釋不到位。

　　責任單位：個人業(yè)務部、各網(wǎng)點

　　整改措施：再組織一次人員培訓，各網(wǎng)點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強相關(guān)業(yè)務宣傳。

　　整改時限：20xx年6月底前。

　　針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進行風評議工作。

　　(一)加強學習，提高員工綜合素質(zhì)

　　市分行加強了新業(yè)務培訓、業(yè)務技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務人員的綜合服務素質(zhì);一是對全行柜面人員進行業(yè)務培訓，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點建設(shè)工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強化對支行的服務流程培訓，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學習，加強黨風廉政建設(shè)，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。

　　(二)加強宣傳，提高知名度

　　我行進一步加強宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務“三農(nóng)”、服務中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會知名度。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點，并在利率屏中增加服務書的內(nèi)容，自覺接受群眾監(jiān)督。

　　(三)與業(yè)務發(fā)展相結(jié)合，提升服務水平

　　積極探索適合我行發(fā)展和社會需要的產(chǎn)品品種，并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案，為我行新業(yè)務的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號召，深入開展支持縣域經(jīng)濟“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動”活動;開展金融知識進社區(qū)宣傳活動，大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強化理財經(jīng)理培訓，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。

　　五、持續(xù)跟進建立長效機制

　　我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署，對照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認真進行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務。具體從以下五方面著手：

　　(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當?shù)攸h報上刊登服務書等手段的基礎(chǔ)上，準備進一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關(guān)注的行評氛圍。

　　(二)加強溝通聯(lián)系，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過行評簡報、行評信息、監(jiān)督員座談會、用戶座談會等形式，對我行的行評工作進行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標的“五落實”，把整改工作落到實處。

　　(三)擴大信貸投放規(guī)模，擴大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對性的信貸產(chǎn)品推介會、用戶聯(lián)席會、創(chuàng)業(yè)交流會、各種現(xiàn)場會等形式，擴大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟發(fā)展，做好各層次金融服務工作，展示郵儲銀行金融服務風采。

　　(四)擴大自助終端設(shè)備投入，方便用戶享受郵行金融服務。在20xx年增加自助服務終端的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)造條件進一步增加自助設(shè)備的數(shù)量，擴大郵儲銀行服務半徑和范圍，力爭將服務范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民，真正成為老百姓的銀行、服務三農(nóng)的銀行、零售銀行。

　　(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務水平。為了更好地促進行評工作上臺階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點的服務情況進行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進窗口服務水平提高，進一步改善郵儲銀行金融服務形象。

　　(六)加強內(nèi)控管理，狠抓防險控案。審計部和風險合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營安全、用戶資金安全，真正擔當起銀行為自身發(fā)展、為用戶負責的責任。

　　(七)建章立制，提高各級執(zhí)行力。在20xx年行評工作的基礎(chǔ)上，對相關(guān)制度進行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執(zhí)行力;另一方面，通過制度建設(shè)，理順工作，能夠形成行評工作的長效機制，將行評相關(guān)工作當成日常工作來抓，進而形成長年樹立良好金融服務形象的長效機制。

　　我行力求通過此次行風評議工作，解決好工作作風中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務。

內(nèi)控自查報告15

　　聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)[20xx]88號文《關(guān)于開展經(jīng)營成果真實性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經(jīng)營真實性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

　　一、基本情況

　　止6月底，營業(yè)部各項存款余額x萬元，較上年底上升x萬元。各項貸款xx萬元，較上年凈投放xx萬元。其中，逾期貸款余額xx萬元，較上年底下降xx萬元，呆滯貸款余額xx萬元，較上年下降xx萬元，不良貸款占比x%，存貸比例x%，貼現(xiàn)余額x萬元，較上年底增xx萬元，股金余額xx萬元，較上年凈增xx萬元�？偸杖離萬元，總支出xx萬元，實現(xiàn)利潤xx萬元。

　　二、存在的問題

　　1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款xx筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。

　　但存在有以下問題：

　�、�5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象；

　�、谫J款有超訴訟時效現(xiàn)象。

　　2、盤活資金方面，截止xx月底，不良貸款余額xx萬元，較上年底下降xx萬元。經(jīng)查實有xx萬元貸款應調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余額xx萬元，較上年底凈增xx萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。

　　4、盈虧方面：止6月底，總收入xx萬元，總支出xx萬元，盈余xx萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：

　�、贅I(yè)務招待費超比例多列支x元；

　�、诖魩蕚浣鸲嗵醲x元；

　�、蹜绽⑽窗凑找�(guī)定計提，少提xx元，經(jīng)查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。

　　5、重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。